Banque et Investissement

Wepoint travaille main dans la main avec ses clients pour interpréter les nouvelles réglementations, optimiser leurs stratégies de réponse et anticiper les futures obligations. Cela comprend notamment les exigences évolutives comme le règlement T+1 (et sa montée en charge vers T+0), la compensation des opérations de trésorerie / repo, et le renforcement des obligations de reporting des transactions.

Développement de Modèles Opérationnels

Wepoint accompagne la définition des exigences business et technologiques de bout en bout, en concevant des modèles opérationnels et des feuilles de route adaptées à la conformité avec DORA, Bâle IV, CRR III et d’autres cadres réglementaires internationaux.

Modélisation des Risques et Transformation de la Lutte contre la Criminalité Financière

Notre équipe soutient la conception de modèles de risque de crédit, de marché et opérationnels conformes aux normes réglementaires. Nous possédons une expertise poussée dans la transformation des dispositifs de conformité contre la criminalité financière — en rationalisant les processus KYC/AML et en alignant les contrôles sur les exigences régionales et globales.

Cybersécurité et Gestion des Risques IT

Wepoint réalise régulièrement des analyses d’impact réglementaire, produit des documents de conformité auditables, et développe des plans de gestion des risques cyber et IT alignés aux attentes des régulateurs et aux meilleures pratiques du secteur.

Approche Fondée sur la Donnée

Grâce à notre partenariat avec Finadium, les clients de Wepoint bénéficient d’un accès privilégié à des recherches et analyses de pointe, permettant aux dirigeants de prendre des décisions éclairées. Nos analyses réglementaires se traduisent par des stratégies d’exécution ciblées, une clarté opérationnelle et un impact business mesurable.

Relations Institutionnelles et Intégration Technologique

Wepoint entretient des relations actives avec des organismes comme l’ISDA et la SIFMA afin d’anticiper les évolutions réglementaires et d’orienter les stratégies de ses clients. Notre approche agnostique vis-à-vis des prestataires technologiques permet aux entreprises d’évaluer et d’intégrer des solutions spécifiques dans une architecture globale en toute confiance.

Le collatéral et la liquidité sont devenus des enjeux stratégiques majeurs pour les acteurs bancaires et de marché à travers le monde. Sous l’effet des changements réglementaires, des besoins en gestion des risques et d’une sensibilité accrue au capital, le collatéral est désormais perçu comme un actif stratégique aux impacts multiples.

Pour y répondre, Wepoint a mis en place une pratique dédiée au conseil en gestion du collatéral, intégrée à nos pôles d’expertise en risque, réglementation et technologie. Cette approche reflète le caractère transversal de la gestion du collatéral, à l’intersection du crédit, du juridique, de la liquidité et du front-office.

Nous proposons un accompagnement en stratégie et technologie couvrant l’ensemble du cycle de vie du collatéral, renforcé par un partenariat exclusif avec Finadium, cabinet reconnu pour son expertise approfondie en financement, infrastructure de marché, titres, repo, collatéral et dérivés.

Alors que les exigences réglementaires rapprochent les fonctions trésorerie, trading et risque, Wepoint aide ses clients à concevoir et mettre en œuvre des stratégies de gestion du collatéral et de la liquidité à la fois efficaces et tournées vers l’avenir. Nos solutions permettent d’optimiser les ressources, de répondre aux objectifs réglementaires et de réduire la consommation de capital dans un environnement de plus en plus complexe.

La transition vers des cycles de règlement plus courts (T+1 puis T+0) transforme l’infrastructure des marchés de capitaux. Si T+1 offre des avantages comme la réduction du risque, une baisse des exigences en capital et des gains de productivité, les entreprises doivent revoir en profondeur leurs processus de règlement. Passer à T+0 exigera une automatisation de bout en bout et le recours à des technologies avancées comme l’IA pour garantir des règlements à temps et éviter les échecs coûteux.

Au-delà des actions, les instruments comme les dérivés compensés centralement exigent également des règlements accélérés pour assurer la mobilité du collatéral, une meilleure gestion de la liquidité et une réduction du risque.

Wepoint se spécialise dans la définition de stratégies d’efficacité du règlement sur différents produits et régions. Nous accompagnons nos clients tout au long du cycle d’implémentation — de la conception à l’exécution — en collaborant étroitement avec les infrastructures de marché (FMI), les dépositaires et les autres parties prenantes.

Notre action s’intègre souvent à des programmes plus larges de transformation digitale visant à automatiser les tâches manuelles, mutualiser les fonctions non différenciantes et exploiter les données d’entreprise pour les réutiliser ou les monétiser — domaines dans lesquels Wepoint dispose d’une expertise reconnue.

Les entreprises des marchés de capitaux — qu’elles soient buy-side ou sell-side — doivent impérativement moderniser leurs opérations middle et back-office. Les réglementations ne cessent de s’élargir en complexité, exigeant des infrastructures non seulement conformes aujourd’hui, mais évolutives demain. Parallèlement, ces entreprises doivent améliorer leur efficacité opérationnelle, réduire leurs coûts et démontrer un ROI clair.

Se concentrer stratégiquement sur la transformation du post-trade permet d’aller bien au-delà de la simple conformité. Cela renforce la performance du front-office, en ouvrant la voie à une meilleure liquidité grâce à des règlements plus rapides, et à des données exploitables issues du reporting des transactions. Ces données, bien utilisées, peuvent orienter des stratégies de trading ou être transformées en actifs monétisables.

Un processus de compensation et de règlement transparent et fluide améliore également la prise de décision tout au long du cycle de vie des transactions.

La véritable transformation ne se limite pas à l’automatisation. Elle implique la mutualisation des fonctions non différenciantes — comme le calcul de marge, le reporting réglementaire ou la compression des transactions — tout en dotant les équipes génératrices de revenus d’outils et d’insights pour surpasser la concurrence.

Mais atteindre ces objectifs nécessite plus que de la technologie. Il faut une connaissance approfondie des marchés de capitaux, associée à des capacités d’intégration digitale permettant de connecter des systèmes cloisonnés et anciens à un écosystème post-trade moderne, flexible et évolutif.